Trading online con i CFD: vantaggi e svantaggi

COSA SONO I CFD?

I CFD (Contracts for Difference, o letteralmente contratti per differenza), sono uno strumento appartenente alla famiglia dei derivati e sono strumenti finanziari il cui valore si basa sulle oscillazioni di un mercato sottostante.

I derivati sono strumenti il cui prezzo si base sull’andamento di un sottostante, che può essere un titolo o un contratto che può fare riferimento a:

• un indice azionario
• una valuta monetaria (Euro/Dollaro/…)
• una materia prima (Oro, Petrolio, Frumento, …)
• un’azione
• un’obbligazione
• o anche un altro derivato.

Tra i più famosi strumenti derivati conoscerete sicuramente le opzioni ed i features.

I CFD sono degli strumenti derivati che permettono all’investitore di trarre guadagno dal rialzo o dal ribasso di un’altro strumento finanziario, speculando sul suo valore di mercato.

Investendo sui CFD si scommette se un certo mercato è destinato a salire o a diminuire di valore.

QUAL E’ IL SIGNIFICATO DI CONTRACT FOR DIFFERENCE?

Il significato di Contratto per Differenza deriva dal contratto implicito che si instaura tra le parti: il Broker online (ossia il venditore) si impegna a pagare al Trader (ossia il compratore) la differenza tra il valore corrente dell’asset acquistato e il valore nel momento in cui verrà chiuso il CFD (chiudendo la posizione).  Ovviamente nel caso in cui la differenza sia in perdita (ossia un valore negativo) allora sarà il Trader (il compratore) a pagare questa differenza.

Bisogna comunque avere sempre presente che chi investe nei CFD non possiede un’attività finanziaria, ma specula sull’oscillazione del suo valore.

Si può comprare un certo numero di CFD prevedendo le oscillazioni dell’asset sottostante sia in rialzo (long), sia in ribasso (short).

QUALI SONO I VANTAGGI DEL TRADING CON I CFD?

1. Il mercato dei CFD è uno strumento che opera attraverso la leva finanziaria, ed è quindi possibile effettuare investimenti su più mercati con solo un basso deposito iniziale.
2. E’ possibile investire in diverse direzioni, come ad esempio gli indici, l’azionario, il forex, le materie prime (sia sugli hard commodities come oro, argento, petrolio, sia sui soft commodities come grano, riso, zucchero, ecc…) ed altri ancora.
3. Il mercato è aperto quasi tutti i giorni, 24 ore al giorno, dipendentemente dagli orari del sottostante su cui si sta operando.
   Infatti ci sono agenzie di brokeraggio online che offrono la possibilità di investire in ogni momento della giornata su oltre 30 mercati azionari di tutto il mondo.
4. Un altro vantaggio è quello che si può trarre guadagno da entrambe le direzioni del mercato, tanto se è in rialzo quanto se è in ribasso, questa peculiarità consente di guadagnare soldi indipendentemente dalla congiuntura finanziaria presente nei mercati in un certo momento storico.
5. Quasi tutti i broker online offrono inoltre la possibilità di inserire nei contratti di investimento dei paracadute, i cosiddetti stop loss, che in caso di investimenti avversi, fissano la perdita che si è disposti ad accettare. 

SVANTAGGI DEI CONTRACT FOR DIFFERENCE

Gli svantaggi legati al trading dei CFD sono connessi principalmente ai rischi del sistema di leva finanziaria.

Quando si utilizza il leverage, se da una parte possiamo garantirci buoni guadagni con un modesto capitale depositato, dall’altro rischiamo di amplificare le perdite.

Onde evitare problemi legati alla leva è sempre bene tenere sotto controllo i propri investimenti, non abusando dello strumento messo a disposizione e utilizzando sempre un sistema di money management che ci permetta di ridurre le perdite utilizzando gli stop loss.

Un altro aspetto a cui prestare grande attenzione sono i costi delle transazioni. In giro per il web si trovano molti broker che lavorano con i CFD, bisogna considerare sempre il costo delle commissioni che queste agenzie trattengono, in quanto potrebbero rappresentare una voce non secondaria nel conto finale.

ESEMPIO DI TRADING CON I CFD

Il funzionamento specifico delle operazioni fatte con i CFD è abbastanza semplice.

Poniamo che si acquistino 1000 CFD long (si scommette sul rialzo) di un’azione che vale 1 euro, se domani quell’azione varrà 1,20 euro, il profitto del trader sarà 0,20 per il numero di CFD acquistati, nel nostro caso 1000.

Al termine dell’investimento il guadagno sarà pari a 200 euro.

Se il titolo azionario anziché aumentare di valore fosse diminuito a 0,80, il trader avrebbe perso 200 euro.

Il trading con i CFD può essere fatto sia a breve che a lungo termine, tuttavia è sempre consigliabile non tenere il proprio investimento bloccato troppo a lungo, preferendo le attività brevi necessarie quando si investe indirettamente su un mercato sottostante.

Va ricordato che i contratti di CFD non hanno scadenza, questo significa che bisogna sempre tenere sotto controllo il proprio investimento, ed affidarsi ad agenzie di broker che garantiscano la contrattazione h24.

CONCLUSIONE

Il grande sviluppo del trading on line offre davvero molte opzioni sul mercato, sia per tipologia di investimento sia per la scelta dell’agenzia di broker che si intende utilizzare.

Per quanto riguarda le tipologie di investimento, i CFD sono opzioni veramente interessanti: non necessitano di grossi capitali e si può scegliere di differenziare i propri investimenti su più mercati anche molto diversi tra di loro: dall’azionario alle materie prime, dagli indici al forex.

IL trading sui Contract For Differenze è basato sull’utilizzo della leva finanziaria, che va tenuta sotto controllo, senza abusarne per evitare grosse perdite.

Infine è raccomandabile scegliere un’agenzia di broker seria e che non trattenga commissioni esorbitanti che renderebbero vano il tentativo di fare soldi nel trading.