Non rischiare più del 2% per ogni singolo Trade. Questa è la più comune regola da rispettare nel Trading Online, ma anche la più frequentemente violata.
In questo articolo abbiamo deciso di mantenere attuale la vecchia e saggia regola del 2%, perché la riteniamo una base solida per non correre rischi eccessivi, soprattutto se siete dei Trader Junior e state iniziando il vostro percorso nel mondo degli investimenti finanziari. Tuttavia molti Trader operano in modo leggermente più aggressivo arrivando a movimentare anche il 5% / 10% come soglia base (anche di più in determinate casistiche), ma quello che è importante tu capisca non è tanto il singolo valore percentuale, ma piuttosto la necessità assoluta di operare con una strategie di Trading in mente, e ogni strategia necessità di:
Ma ora torniamo al nostro 2%.
I racconti delle maggiori storie di fallimenti nel Trading sono pieni di storie di Trader che hanno perso uno, due o anche fino a cinque anni di profitti con una sola negoziazione andata storta.
Questo è il motivo principale per cui il 2% è la regola che non dovrebbe essere mai essere violata. Se vuoi scommettere fallo pure, ma non farlo con il Trading Online: è da incoscienti!
La maggior parte dei Trader iniziano la loro carriera, sia consciamente che inconsciamente, con in mente un sogno, il sogno di poter diventare come quelle persone che hanno fanno i soldi in poco tempo e che sono liberi di andare in pensione e vivere spensierati per il resto della loro vita.
Nel Trading questa fantasia è ulteriormente rafforzata dal folklore dei mercati, ma la verità è che queste persone sono poche, mentre chi ha perso molto denaro sono in molti.
Quel’era la differenza? Il mestiere! Imparate il mestiere, non tentate la fortuna.
Le grandi perdite sono facili da realizzare e questo perché non si conoscono le basi del mestiere, ad esempio prova ad immaginare che inizi ad operare con 1000 € e perdi subito il 50%, cioè 500 €.
Ora hai solo 500 € da investire e hai bisogno di altri 500 € per andare in pari. Significa che hai bisogno di un guadagno del 100% per andare in pari!
Se perdi il 75% dei tuoi 1000 €, avrai bisogno di guadagnare il 400%!!! e’ un’impresa impossibile. Hai raggiunto il punto di non ritorno!
Il modo migliore per evitare un simile destino è di non soffrire mai una perdita di grandi dimensioni, ed ecco perché la regola del 2% è così importante nel trading.
Perdere solo il 2% per una azione di trading sbagliata significa che dovrai sostenere 10 operazioni consecutive perdendo di fila per perdere il 20% del tuo account.
Anche se avrai 20 perdite consecutive (e questo vuol dire che c’è qualcosa che non va su come operi) il totale intatto del tuo capitale iniziale è ancora del 60% e non l’80%. Non sarà certamente una posizione piacevole in cui ritrovarsi perché significa che hai bisogno di guadagnare 80% per tornare al pareggio – obiettivo difficile, ma molto meglio rispetto al target 400% per il Trader che ha perso il 75% del suo capitale.
L’arte del trading non è di vincere tanto, ma piuttosto si tratta di non perdere.
Controllando le perdite, in modo molto simile a un business generico che contiene i suoi costi, è possibile resistere al duro ambiente di mercato e sarai pronto e in grado di cogliere le opportunità redditizie una volta che appaiono. Ecco perché la regola del 2% è una delle regole più importanti del Trading, non dimenticarlo.
Una regola generale per le perdite complessive mensili è del 6% del tuo investimento. Quando hai raggiunto il limite di perdita del 6%, cessa l’attività per tutto il resto del mese. Prenditi gli ultimi giorni del mese per analizzare i problemi, osservare i mercati e prepararsi per il rientro il mese prossimo, quando si è sicuri che è possibile evitare un evento simile nel mese successivo.
Non perderai sempre il 6% perché avrai avuto tempo di imparare il mestiere.
Un consiglio Importante
Calcola il tuo patrimonio ogni giorno! Confronta questo valore giornaliero con il totale del patrimonio investito nel mese precedente e, se ti stai avvicinando alla soglia del 6%, preparati a cessare l’attività nel mese in corso.
Utilizzando un limite del 6% di perdita mensile permette al Trader di tenere tre le posizioni aperte con un potenziale di 2% le perdite ciascuno, o sei posizioni aperte con un potenziale di 1% le perdite di ogni e così via.
Ricorda: mai rischiare più del 2% ogni giorno e il 6% al mese. Vedrai che a lungo andare guadagnerai…fidati!