Risk management nel Forex: sistema di gestione del rischio

La gestione del rischio (o risk management in inglese) è fondamentale in qualsiasi attività che comporti il rischio di perdere soldi.

Adottare una strategia di risk management significa utilizzare un sistema che a medio-lungo termini può fare la differenza tra un trader perdente e uno vincente, in quanto si tratta di un insieme di regole che se rispettate permettono di ridurre al minimo i rischi e di minimizzare le perdite.

Ma cos’è quindi il risk management?

Il risk management è un insieme di regole che se rispettate permettono di minimizzare le perdite e di tenere sotto controllo l’esposizione del proprio capitale (o position sizing).

E’ molto importante capire che il trading non è una scommessa alla ricerca del super-premio, ma un attività composta da piccoli trade (sia vincenti che perdenti), mentre la maggior parte dei trader cercano di vincere tutto e subito, con le conseguenti perdite che colpiscono 8 trader principianti su 10.

Il problema è che la pressione psicologica nel trading, quando ci sono in ballo i propri soldi, è spesso molto alta e senza un insieme di regole da rispettare (appunto un buon sistema di risk management per il forex) è difficile controllare le proprie operazioni e si rischia di effettuare dei trade che non sono per nulla in linea con le proprie possibilità.

Quali sono le regole di un sistema di Risk Management nel Forex?

Ogni sistema deve essere testato in base al mercato in cui si vuole operare e in base alle proprie caratteristiche personali, ma ci sono delle regole base da seguire, vediamone alcune:

1) Non operare mai se non si è in uno stato d’animo di assoluta tranquillità
Operare di fretta o se non si è totalmente tranquilli è sereni è uno dei principali errori che si commettono.

2) Non rischiare mai una percentuale superiore al 5% del proprio capitale in un Trade
L’ideale sarebbe operare con trade che impattino per una percentuale tra il 2% e il 3% del capitale che si sta utilizzando nel proprio conto trading.

3) Valutare bene il rapporto tra rischio e guadagno in ogni trade
Tipicamente bisognerebbe operare facendo attenzione che l’eventuale guadagno sia superiore al rischio. Idealmente un trade dovrebbe poter portare guadagni che siano almeno il doppio rispetto alla perdita

4) Impostare per ogni trade i valori di stop loss e take profit
Se si sono calcolati bene rischi e guadagni al punto 3, allora saprete come impostare correttamente i valori di stop loss e take profit.

Nonostante questi punti siano tutti equivalentemente importanti per un buon sistema di risk management sul forex, ci sentiamo di dire che il punto numero 1 è quello che può fare la differenza tra una sessione di trading vincente ed una perdente.

Infatti il trading è in buona parte psicologia, in molti infatti dicono che il trading è all’80% psicologia e al 20% strategia.

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